삼성생명(032830) LII AI View

오래 볼 만한 이유

이 기업은 최근 영업이익률 488.76%를 기록했으며, 과거 5년간의 영업이익률 추세 또한 '개선'으로 평가되는 등 이례적으로 높은 수익성 구조를 갖추고 있습니다.
최근 1년간 매출이 90.77% 급증하여, 과거 3년 연평균 매출 성장률 1.98% 대비 뚜렷한 성장 가속화 조짐을 보이고 있습니다.
단기 성장률과는 별개로, 장기적인 관점에서 주당순이익(EPS)이 5년간 연평균 12.33%씩 성장해 온 이력이 있습니다.

재무건전성 점수가 5점으로 매우 낮으며, 최근 부채비율이 440.89%에 달하고 지난 5년간 200%를 지속적으로 초과하는 등 과도한 부채 수준이 확인됩니다.
밸류에이션 점수는 8점에 불과하며, 현재 주가수익비율과 주가순자산비율이 각각 과거 5년 밴드의 93.1, 90.2 백분위수에 위치해 역사적 고평가 상태에 대한 경계가 필요합니다.
성장성 점수가 45점으로 저조한 가운데, 최근 3년간 매출과 주당순이익의 연평균 성장률(CAGR)은 평균 2.01%에 그쳐 성장 동력 약화의 가능성을 시사합니다.

부채비율이 과거 7년 데이터 기반의 상단 임계치인 738.14%를 초과하여 재무구조가 악화될 경우, 재무 안정성에 대한 기존의 가정이 흔들릴 수 있습니다.
매출이 전년 대비 36.04% 이상 감소하며 역성장할 경우, 이는 기업의 성장 동력이 과거 7년간의 패턴에서 이탈했음을 시사합니다.
영업이익률이 과거 7년간의 데이터 분포상 이례적 수준인 438.09%를 초과할 경우, 이는 일시적 요인에 의한 것일 수 있으며 기존에 가정했던 사업의 지속 가능한 수익성 논리가 더 이상 유효하지 않음을 의미할 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성45

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 2.01eps_cagr_3y: 2.04revenue_cagr_3y: 1.98

수익성62

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 유지latest_roe: 3.78trend_bonus: 0latest_operating_margin: 488.76

밸류에이션8

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 90.2per_percentile: 93.1

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 440.89

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.