삼성증권(016360) LII AI View

오래 볼 만한 이유

최근 3년간 주당순이익(EPS)이 연평균 33.6% 증가했으며, 5년 연평균 영업이익 성장률 또한 15.2%를 기록하는 등 장기적으로 견조한 이익 성장성을 보여주고 있습니다.
최근 3년 연평균 매출 성장률(-0.65%)이 정체된 상황에서도, 영업이익률은 73.58%에 달하는 높은 수준을 기록하며 이익 성장을 견인하고 있습니다.
주가수익비율(PER)은 과거 5년 밴드 중 34.7 백분위수에 위치해 역사적 관점에서 부담이 낮은 수준이나, 부채비율이 887.64%에 달해 재무 건전성에 대한 면밀한 검토가 필요합니다.

재무건전성 점수가 5점으로 매우 낮으며, 최근 부채비율이 887.64%로 '부채비율 200% 초과' 경고 기준을 크게 상회하고 있어 재무 안정성에 대한 경계가 필요합니다.
수익성 지표 중 자기자본이익률(ROE)의 추세가 '악화'되고 있어, 73.58%라는 높은 최근 영업이익률에도 불구하고 장기적인 수익 창출 능력의 지속 가능성을 점검할 필요가 있습니다.
최근 3년간 연평균 주당순이익(EPS) 성장률은 33.6%로 높았으나, 같은 기간 매출 성장률은 -0.65%로 역성장하여 이익의 질적 측면에서 성장이 지속 가능하지 않을 수 있습니다.

현재 부채비율이 200%를 상회하는 상황에서, 만약 과거 7년 분포상 이례적 수준인 980.55%를 초과하게 되면 재무 안정성 가정이 훼손될 수 있습니다.
매출 성장률이 과거 7년간의 추세에서 이탈하여 -38.1% 미만으로 하락할 경우, 기업의 성장 동력에 대한 근본적인 재검토가 필요합니다.
영업이익률이 과거 7년 분포 기반의 임계치인 45.06%를 하회한다면, 기존에 평가했던 이익 창출 능력에 대한 가정이 흔들릴 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성95

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 16.48eps_cagr_3y: 33.6revenue_cagr_3y: -0.65

수익성78

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 악화latest_roe: 12.48trend_bonus: -5latest_operating_margin: 73.58

밸류에이션50

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 70.5per_percentile: 29.5

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 887.64

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.