DB손해보험(005830) LII AI View

오래 볼 만한 이유

재무건전성 점수가 5점으로 매우 낮으며, 최근 부채비율이 576.91%에 달하고 '부채비율 200% 초과' 경고가 발생했습니다.
5년 밴드 기준 현재 주가순자산비율(PBR)과 주가수익비율(PER) 백분위가 각각 96.6, 88.8로, 과거 5년 중 가장 높은 수준에 근접한 역사적 고평가 상태입니다.
최근 3년간 주당순이익(EPS)이 연평균 -4.25% 감소하여, 외형 성장(매출 연평균 5.94%)이 이익 성장으로 이어지지 못하고 있습니다.

연간 매출 성장률이 과거 7년간의 성장 추세 하단인 -15.1%를 하회하는 역성장을 기록할 경우, 기업의 성장성에 대한 기존 투자 논리가 훼손될 수 있습니다.
영업이익률이 과거 7년간의 분포 하단인 6.5% 미만으로 하락한다면, 이는 기업의 핵심 수익 창출 능력에 대한 근본적인 가정이 흔들리는 신호일 수 있습니다.
부채비율이 과거 이력의 위험 임계치인 824.64%를 다시 상회하고 높은 수준을 지속한다면, 이는 재무 건전성 리스크가 통제 가능한 범위를 벗어났음을 시사할 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성45

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 0.85eps_cagr_3y: -4.25revenue_cagr_3y: 5.94

수익성88

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 개선latest_roe: 16.37trend_bonus: 5latest_operating_margin: 13.85

밸류에이션16

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 89.5per_percentile: 79

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 576.91

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.