우리금융지주(316140) LII AI View

오래 볼 만한 이유

부채비율이 1488.67%에 달해 '부채비율 200% 초과' 경고에 해당하며, 이는 과거 7년간의 최고치 임계점(1450.02%)을 넘어서는 수치로 재무 안정성에 대한 경계가 필요합니다.
현재 주가 수준은 과거 5년 이력과 비교했을 때 PBR 백분위 98.3%, PER 백분위 98.2%에 위치하여 역사적 고점 수준의 밸류에이션 부담이 존재합니다.
주당순이익(EPS)의 3년 연평균 성장률(CAGR)이 -0.98%로, 이익 창출 능력이 감소하는 역성장 추세를 보이고 있습니다.

과거 분포상 부채비율이 1450.02%를 넘어서는 것은 재무구조가 역사적 상단 수준으로 악화됨을 의미하며, 이는 투자 논리를 근본적으로 재검토해야 할 신호입니다.
부채비율이 200%를 초과하는 상황이 지속되고 있으므로, 이 높은 부채 수준을 관리하거나 개선하지 못하고 재무 리스크가 현실화될 경우 기존의 성장 논리는 더 이상 유효하지 않을 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성20

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: -0.98eps_cagr_3y: -0.98

수익성50

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 악화latest_roe: 8.53trend_bonus: -5

밸류에이션9

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 91.4per_percentile: 90.2

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1488.67

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.