JB금융지주(175330) LII AI View

오래 볼 만한 이유

재무건전성이 매우 취약한 상태로, 최근 부채비율이 1084.16%에 달하며 '부채비율 200% 초과' 경고가 발생했습니다. 지난 5개년 간 부채비율은 지속적으로 1000%를 상회하는 높은 수준을 유지해 왔습니다.
현재 주가는 과거 5년 밴드 대비 높은 수준에서 거래되고 있습니다. PBR과 PER 백분위가 각각 84.4, 86.6으로, 이는 자체 역사적 평가 기준상 고평가 영역에 해당할 수 있음을 시사합니다.
최근 3년간 주당순이익(EPS)의 연평균 성장률은 5.7%로, 장기 투자 관점에서 높은 성장성을 기대하기에는 다소 낮은 수치일 수 있습니다.

부채비율이 과거 7년간의 최고치였던 1203.44%를 다시 초과하여 재무 건전성이 이전에 관측된 범위를 벗어나 악화되는 것은 투자 논리의 전제를 위협하는 사건이다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성65

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 5.7eps_cagr_3y: 5.7

수익성75

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 유지latest_roe: 11.82trend_bonus: 0

밸류에이션10

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 88.4per_percentile: 89.5

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1084.16

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.