메리츠금융지주(138040) LII AI View

오래 볼 만한 이유

최근 5년간 자기자본이익률(ROE)이 20.1%에서 24.97% 사이의 높은 수준으로 꾸준히 유지되었으며, 가장 최근 기록은 20.87%입니다.
5년 장기 관점에서 주당순이익(EPS)은 연평균 20.49% 성장하여 견고한 이익 성장 이력을 보여줍니다.
기업의 핵심 영업활동을 통한 이익 창출 능력 또한 장기적으로 성장하여, 5년간 영업이익이 연평균 15.93% 증가했습니다.

재무건전성에 대한 경계가 필요합니다. 최근 부채비율은 1102.87%로 '부채비율 200% 초과' 경고에 해당하며, 이는 과거 8년 내 최고치였던 1091.74%를 경신한 수치입니다.
역사적 기준에서 주가 밸류에이션이 높은 수준입니다. PBR과 PER 지표는 과거 5년 범위의 95.2 백분위수에 위치하여, 현재 주가가 과거 대비 고평가되었을 가능성을 시사합니다.
이익 성장률이 낮은 수준에 머물러 있습니다. 최근 3년간 주당순이익(EPS)의 연평균 성장률은 3.28%로, 장기 투자자가 기대하는 성장세에 미치지 못할 수 있습니다.

부채비율이 과거 8년간의 자체 데이터 분포상 이례적 수준으로 계산된 1091.74%를 초과하여 유지될 경우, 기존의 재무 건전성 관련 투자 논리는 더 이상 유효하지 않게 됩니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성45

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 3.28eps_cagr_3y: 3.28

수익성90

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 유지latest_roe: 20.87trend_bonus: 0

밸류에이션30

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 69.8per_percentile: 70.9

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1102.87

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.