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신한지주 055550 · KOSPI

111,100원-1.94%
시가총액
52.16조원
PER
10.26배
PBR
0.86배
OverviewPerformanceFinancialsValuationEstimatesHistoryAnalysts거장의 렌즈LII AI ViewAnalysis

오래 볼 만한 이유

  • 최근 1년간 주당순이익(EPS)이 11.55% 성장하여, 3년 연평균 성장률 2.25% 및 5년 연평균 성장률 7.77%를 상회하는 성장 가속화 추세를 보입니다.
  • 최근 5년간 자기자본이익률(ROE)이 7.75%에서 8.9% 사이의 안정적인 범위 내에서 유지되고 있으며, 가장 최근 기록된 수치는 8.42%입니다.
  • 5년 연평균 영업이익 성장률이 7.34%를 기록하여, 장기적인 관점에서 핵심 비즈니스의 이익 창출 능력이 꾸준히 성장해왔음을 보여줍니다.

경계해야 할 이유

  • 재무건전성이 크게 우려되는 수준으로, 최근 부채비율이 1201.94%에 달하며 '부채비율 200% 초과' 경고가 발생했습니다.
  • 과거 5년 밴드 기준 PBR과 PER 백분위수가 각각 99.4, 98.7로, 현재 주가 수준이 역사적 고평가 영역에 있음을 시사합니다.
  • 최근 3년간 주당순이익(EPS) 연평균 성장률이 2.25%에 그쳐, 장기적인 관점에서 성장 동력이 둔화되었을 가능성이 있습니다.

투자 논리가 깨지는 시점

  • 부채비율이 과거 7년의 역사적 상단인 1208.38%를 초과하는 것은, 기업이 과거에 감내했던 것 이상의 재무적 위험에 노출되었음을 시사하며 기존 투자 논리의 재검토를 요구합니다.

5축 스코어 근거

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성45

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 2.25eps_cagr_3y: 2.25
수익성55

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 유지latest_roe: 8.42trend_bonus: 0
밸류에이션1

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 99.4per_percentile: 98.7
재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1201.94
산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.