키움증권(039490) LII AI View

오래 볼 만한 이유

최근 5년간 연평균 28.16%, 3년간 연평균 24.17%의 매출 성장을 기록해, 장기간에 걸쳐 외형이 꾸준하고 빠르게 확장되고 있습니다.
최근 3년간 매출이 연평균 24.17% 성장하는 동안 영업이익은 31.37%, 주당순이익(EPS)은 29.94% 성장하며 외형 성장보다 이익 성장의 속도가 더 빨랐습니다.
최근 자기자본이익률(ROE)은 16.59%로, 2023년의 8.99% 대비 수익성이 회복되는 추세를 보이고 있습니다.

재무건전성 점수는 5점에 불과하며, 부채비율은 경고 기준인 200%를 크게 초과한 1107.51%로, 이는 최근 5년 내 최고치이자 12년 내 임계치에 도달한 수치입니다.
수익성 부문에서 최근 자기자본이익률(ROE) 추세가 '악화'되고 있다는 점이 점수에 부정적으로 반영되었으며, 최근 영업이익률은 8.69%로 논리 파괴 임계치인 7.34%에 근접해 있습니다.
밸류에이션 점수는 44점으로 낮은 편이며, 현재 주가순자산비율(PBR)은 최근 5년 중 62.9% 시점보다 높은 수준에 있어 역사적 관점에서 저평가 상태로 보기 어렵습니다.

부채비율이 과거 12년간의 데이터 분포상 상위 임계치인 1107.51%를 초과할 경우, 이는 과거의 패턴을 벗어나는 수준으로 재무 위험이 확대되었음을 의미할 수 있습니다.
매출 성장률이 과거 12년간의 데이터 분포상 하위 임계치인 14.62%를 하회한다면, 이는 과거와 다른 성장 동력의 약화를 시사할 수 있습니다.
영업이익률이 과거 12년간의 데이터 분포상 하위 임계치인 7.34%를 하회할 경우, 이는 핵심 사업의 수익성이 과거 대비 구조적으로 저하되었을 가능성을 제기합니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성95

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 27.05eps_cagr_3y: 29.94revenue_cagr_3y: 24.17

수익성68

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 악화latest_roe: 16.59trend_bonus: -5latest_operating_margin: 8.69

밸류에이션52

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 60.7per_percentile: 35.1

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1107.51

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.