미래에셋증권(006800) LII AI View

오래 볼 만한 이유

지난 3년간 매출, 영업이익, 주당순이익(EPS)의 연평균 성장률(CAGR)이 각각 15.19%, 31.85%, 30.88%에 달하는 등 외형과 이익이 함께 빠르게 성장했습니다.
최근 1년간 주당순이익(EPS) 성장률이 71.04%를 기록하는 등 성장세가 가속화되는 모습을 보이며, 이는 5년 연평균 성장률(13.66%)을 크게 상회하는 수치입니다.
수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)이 2023년 저점(2.96%) 이후 회복하여 최근 11.74%를 기록했으며, 이는 지난 5년 데이터 중 가장 높은 수치입니다.

재무건전성 스코어가 5점으로 극히 낮으며, 최근 부채비율이 1015.01%에 달하고 '부채비율 200% 초과' 경고가 지속되는 등 재무 안정성이 매우 취약한 상태입니다.
밸류에이션 스코어가 28점으로 낮은 편이며, 특히 주가순자산비율(PBR)이 과거 5년 중 86.5 백분위수에 위치해 있어 역사적 기준으로 볼 때 주가 수준이 높을 가능성이 있습니다.
수익성 스코어는 65점이며, 최근 자기자본이익률(ROE) 11.74% 및 영업이익률 6.54%는 업종 내 최고 수준의 수익성으로 보기에는 다소 부족한 수치입니다.

연간 매출 성장률이 과거 분포상 이례적인 수준인 -21.91% 미만으로 하락한다면, 이는 성장 동력에 대한 근본적인 투자 논리가 훼손되었음을 시사합니다.
영업이익률이 과거 7년간의 데이터 분포에서 산출된 하단 임계치인 4.36% 미만으로 떨어진다면, 기업의 핵심 수익 창출 능력이 구조적으로 약화되었다고 판단할 수 있습니다.
이미 '부채비율 200% 초과' 경고가 지속되는 상황에서 부채비율이 과거 추세의 상단 임계치인 1301.06%를 초과한다면, 재무 안정성이 통제 불가능한 위험에 처했다고 볼 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성95

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 23.04eps_cagr_3y: 30.88revenue_cagr_3y: 15.19

수익성65

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 유지latest_roe: 11.74trend_bonus: 0latest_operating_margin: 6.54

밸류에이션36

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 76per_percentile: 52.9

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 1015.01

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.