NH투자증권(005940) LII AI View

오래 볼 만한 이유

최근 3년간 주당순이익(EPS)이 연평균 50.44% 증가했으며, 같은 기간 영업이익 역시 연평균 39.67% 성장하는 등 높은 이익 성장세를 보였습니다.
지난 5년간 주당순이익(EPS)과 영업이익이 각각 연평균 12.33%, 12.53%씩 성장하여 장기적으로도 꾸준한 성장 이력을 보유하고 있습니다.
주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)이 2022년 4.19%를 저점으로 최근 10.93%까지 회복하는 뚜렷한 개선 추세를 나타내고 있습니다.

과거 7년 데이터 분포상 부채비율이 828.68%를 초과하는 것은 통계적으로 이례적인 수준의 재무구조 악화로, 기존의 투자 논리를 재검토해야 하는 신호가 될 수 있습니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성95

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 50.44eps_cagr_3y: 50.44

수익성70

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 악화latest_roe: 10.93trend_bonus: -5

밸류에이션50

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 73.7per_percentile: 26.7

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 783.5

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.