삼성화재해상보험(000810) LII AI View

오래 볼 만한 이유

지난 5년간 주당순이익(EPS)과 영업이익이 각각 연평균 21.68%, 20.55% 증가하며 장기적인 이익 성장성을 보여주었습니다.
수익성 개선 추세가 뚜렷하게 나타나고 있으며, 영업이익률은 과거 7.09%에서 최근 13.62%로 상승했습니다.
과거 5년 연평균 매출 성장률은 -1.51%였으나, 최근 3년 연평균 6.78% 및 전년 동기 대비 9.58%를 기록하며 성장세로 전환하는 모습을 보입니다.

재무건전성이 매우 취약한 수준으로, 최근 부채비율은 352.98%를 기록해 경고 기준인 200%를 크게 초과하고 있습니다. 또한 과거 5년간 부채비율이 지속적으로 350%를 상회하는 등 높은 재무 레버리지 리스크가 상존합니다.
현재 주가 밸류에이션이 과거 5년 이력 중 가장 높은 수준에 근접해 있습니다. 주가수익비율(PER)과 주가순자산비율(PBR)이 각각 역사적 밴드의 96.5, 91.3 백분위수에 위치해, 밸류에이션 부담이 높은 시점일 수 있습니다.
최근 3년간 연평균 성장률은 7.13%로 한 자릿수 성장에 머물러 있으며, 과거 7년 내 연간 매출이 24.53%까지 감소했던 이력이 있어 성장 안정성에 대한 추가적인 관찰이 필요합니다.

점수가 어떤 수치·기준에서 나왔는지 전부 공개합니다.

성장성65

3년 CAGR 평균 15%+=95점, 10~15%=80, 5~10%=65, 0~5%=45, 마이너스=20

avg_used: 7.13eps_cagr_3y: 7.49revenue_cagr_3y: 6.78

수익성70

ROE/영업이익률 각각 15%+=90점...마이너스=15, 평균에 추세 보너스(±5) 가감

roe_trend: 개선latest_roe: 9.49trend_bonus: 5latest_operating_margin: 13.62

밸류에이션23

5년 밴드 내 현재값 백분위가 낮을수록(자기 역사 대비 저평가) 고득점 — 시장 전체 대비 저평가가 아님에 유의

pbr_percentile: 74.5per_percentile: 79.3

재무건전성5

부채비율 30%↓=95점...150%↑=15 / 유동비율 200%↑=90점...50%↓=15, 경고 있으면 -10

debt_ratio: 352.98

산업리스크데이터 없음

동종업종 비교 데이터 없음 — 섹터 집계 파이프라인 미구현, 임의 점수 생성 금지

LII AI View는 매수·매도 의견이나 목표주가를 제시하지 않습니다. Phase 3가 계산한 수치만 근거로 "왜 오래 볼 만한지", "무엇을 경계해야 하는지"를 서술합니다.